东莞工行反诈有招 今年累计帮助群众挽回经济损失超百万

近日，一名衣着朴素的男子急匆匆的到东莞工行营业网点办理转账，网点工作人员小陈上前热情询问了几句，该男子说要立即给朋友转账3.8万元。小陈看该男子憨厚老实怕被骗，继续询问得知该男子与朋友在网上认识，虽然认识不久但感情很好。看着该男子信誓旦旦一脸幸福的神情，小陈更加怀疑该男子可能遭遇了电信诈骗，最后在民警的共同劝说下该男子幡然醒悟，成功避免了被骗损失。

防范诈骗，行胜于言，为落实打击治理电信网络新型违法犯罪工作，切实维护人民群众财产安全，东莞工行进一步强化风险管控，全力反电诈工作成效明显。2021年以来，该行及时查冻账户1800多户，帮助群众挽回经济损失近130万元；通过银行网点成功堵截8起电信诈骗支付，为客户挽回资金超10万元，辖内多个支行协助公安抓获电信诈骗涉案嫌疑人。

据介绍，近年来，东莞工行积极履行企业社会责任，分行成立了防控电信网络新型犯罪工作小组，把打击治理电信网络新型违法犯罪工作摆在重要位置，确立了“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，多管齐下落实反电诈工作。一方面加强人防，针对目前电信网络犯罪猖獗乱象，为提高工作效率，东莞工行成立了工作专班，配合市反诈中心处理涉案账户业务。同时，用好行业资源、做好账户管理，实行开户源头防控、事中交易监测，确保“既要实名、又要实人”。另一方面加强技防，充分利用工行自主研发投产的风险大数据服务平台--“融安e信”系统，主动筛查并提示风险账户，自动拦截、拒绝风险转账。除积极防范和堵截电信网络诈骗外，东莞工行还持续以群众喜闻乐见的方式宣传防范电信网络诈骗，提高广大金融消费者的安全防范意识，在开展好线下的柜面宣传、街头宣传、厂区宣传、社区宣传的同时，多次探索使用网络直播的宣传形式，直播在线观看人数超过8万人次。